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  【财务剖析】


发布日期:2021-01-24 04:40   来源:未知   阅读:

  【理财案例】

  依据章先生家的财务状态可以剖析出,夫妻俩人的年收入比较丰富。然而家庭日常的开销很大,所以每月家庭的结余比拟有限。在家庭资产配置方面并分歧理,以活期存款为主,而且股票投资危险大,要想积攒子女留学教育金,嘉丰瑞德理财师以为章先生家的资产须要从新配置。

  1、留足家庭生涯备用金

  章先生家每月预计能结余15000多元,这部分资金若能公道打理,就既能增值,又能作为家庭备用金。对这部门资金,嘉丰瑞德理财师倡议章先生先拿出10000元配置余额宝[微博],目前7日年化收益率在4%左右,既能用于网上购物花费,资金还能随用随取,不外余额宝对于大笔资金的赎回是有额度限度的,所以假如需要大笔资金,就需要提前进行支取。

  3、家庭投资计划

  其次,章先生家每月残余的5000元资金以及房钱4500元能够配置“月定投”来积聚局部教导金,依照年化收益率6.8%来盘算,4年后章先生的女儿出国时,“月定投”能积攒近66万元。

  2、女儿留学教育金规划

  【理财提议】

  章先生按照嘉丰瑞德理财师给予的理财建议履行,4年后总收入48万+“月定投”66多万元+投资4年收益16万,总计近130万元,完整够章先生的女儿留学。

  目前章先生家每月开支到达15000元,家有活期存款30万元,按期存款10万元,有市值10万元股票、5万多元的黄金投资。还有两套房产,无按揭,自住一套138平米的,另套97平米的房已出租,每月租金4500元。

  章先生,今年35岁,防疫防火两不误,共筑保险你我他,是上海家上市企业的市场部总监,年收入25万。太太,是名幼儿园老师,年收入12万元,单位都缴纳五险金。目前女儿正在市区某所中学读初二,夫妻俩打算等女儿高中毕业后,送她出国留学,预计需筹备120万本硕连读的留学用度,所以想征询嘉丰瑞德理财师该如何理财,顺利积攒女儿留学资金,高手联盟高手论坛

  【理财目的】

  章先生夫妇平时工作较忙,打理股票的时光较少,而且目前股市行情不是很好,所以建议在股票投资方面应减少些。其次章先生家有30万元是活期存款,本钱太少。因而,嘉丰瑞德理财师为章先生家配置了低风险的固定收益类产品宜盛财产宜盛宝,年化收益率10%,40万元(30万元活期存款+10万股票资金)投资1年收益4万,4年16万,这样既可以使存款收益远高于活期存款,又能为女儿出国积攒资金。

  提前预备120万本硕连读的留膏火用。

  【财务分析】